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编者按：拉长镜头看，近5年还有哪些基金赚钱了？数据显示，普通股票型基金的表现出现了明显的分化，有9只基金亏损超过20%，而与此同时，也有17家基金公司旗下的25只产品近5年回报超过了100%，显示出部分基金在长期投资中的卓越表现。
在这些表现出色的基金中，工银瑞信基金公司尤为引人注目，其旗下有4只产品跻身近5年回报超100%的产品榜单。这4只产品分别是工银战略主题、工银物流产业、工银生态环境、工银研究精选，近5年的回报率分别为151.88%、127.19%、119.33%、100.46%。此外，招商基金也有3只产品上榜，包括招商量化精选、招商稳健优选、招商行业精选，近5年的回报率分别为120.23%、119.92%、112.44%。大成基金、建信基金和金鹰基金也分别有产品表现出色，近5年回报率均超过了100%。
近5年普通股票型基金TOP25：工银瑞信基金4只产品、招商基金3只产品“上榜”
根据Wind数据，近5年(2019-2024年度)普通股票型基金业绩排名TOP25中，工银瑞信战略转型主题股票A以151.88的收益率位居第一，创金合信资源主题A和华商上游产业A分别以145.27%和145%的收益率位列第二和第三。
数据来源：Wind 统计区间：2019.8.14-2024.8.14
从上表可见，近5年普通股票型基金回报超100%的产品中，工银瑞信基金旗下工银战略战略主题、工银物流产业、工银生态环境、工银研究精选四只产品上榜，近5年回报分别为151.88%、127.19%、119.33%、100.46%；招商基金旗下招商量化精选、招商稳健优选、招商行业精选三只产品上榜，近5年回报分别为120.23%、119.92%、112.44%；大成基金旗下大成高新技术产业A、大成产业升级A2只产品上榜，近5年回报分别为123.07%、111.79%；建信基金旗下建信中小盘、建信潜力新蓝筹两只产品近5年回报分别为131.23%、105.11%；金鹰基金旗下金鹰科技创新、金鹰信息产业两只产品近5年回报分别为114.96%、104.65%。
代表产品解析：近三年业绩表现及近3年最大回撤
工银战略战略主题成立日期于2015-02-16，截止2024-06-30，合计规模26.27亿元，业绩比较基准：中证800指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%。近5年回报151.88%，近3年亏超16.70%，跑输业绩比较基准。近3年最大回撤23.17%，大幅低于同类基金表现。
数据来源：Wind 统计截止日期：2024-08-14
基金经理杜洋，在二季报中表示，2季度沪深300下跌2.1%，中证500下跌6.5%，市场整体机会不多，集中在出海、红利、资源等几个方向，以创业板为代表的成长风格表现一般。从经济基本面来看，整体呈现比较稳健的状态，制造业投资和出口的表现好于年初预期，地产依然是主要拖累，基建、消费保持韧性，随着地产政策逐步调整，部分一二线城市二手房成交已经逐步恢复，需求逐步释放，地产对经济拖累较大的阶段正在过去，经济面临的整体风险也大幅下降。从流动性来看，央行引导市场重视存量盘活，而不仅仅关注增量，因此社融增速有一定下降，市场也在逐步适应新的流动性环境，针对权益市场而言，流动性环境大体平稳，没有出现很明显的流入流出。企业盈利弱复苏状态，但结构分化明显，上游明显好于中下游，利润分配的格局比2023年进一步强化。在经济基本面稳定、流动性稳健、企业盈利弱复苏背景下，资本市场表现弱于实体经济，主要是风险偏好有所下降。本组合结构没有发生太大变化，坚持自上而下和自下而上相结合的思路，保持组合结构稳定，在个股层面结合基本面情况做了适度调整。
创金合信资源主题成立于2016-11-02，截止2024-06-30，合计规模7.05亿元，比较基准：中证内地资源指数收益率*90%+人民币活期存款利率(税后)*10%。近5年回报145.27%，近3年回报-18.59%，跑输业绩比较基准，最大回撤36.63%，低于同类基金。
华商上游产业成立于2017-12-27，截止2024-06-30，合计规模5.72亿元。比较基准：中证上游资源产业指数收益率*80%+中证全债指数收益率*20%。截止2024年8月14日，近5年回报144%，近三年回报5.25%，跑赢业绩比较基准。近三年最大-23.17%，低于同类基金。
在市场表现上，4月的美国叙事遭遇挑战，具有估值优势的中国资产整体表现较为强势，5月市场延续价值风格形成震荡走势，6月出于对全球内生性需求的担忧略有所走弱。过往一个季度的市场表现意味着，经过财报期校准的整体预期仍然偏中性，对需求展望也较为谨慎。 本基金依然是以资源股为战略仓位，期间资源股的总持仓保持稳定，结构上进行了不同程度的成分股择时交易，去努力实现更好的净值表现。
展望后市，美元信用依然面临挑战，但非美发达国家的汇率问题也不容忽视，美元弱化进程可能略有平滑，国内需求的修复依然在进行中，在市场低估值+经济预期较弱的底部区间，我们需要继续保持乐观与耐心。
建信中小盘成立于2014-08-20，截止2024-06-30，合计规模16.85亿元，比较基准：中证500指数收益率*85%+中债综合全价(总值)指数收益率*15%。近5年回报131.23%，近三年回报16.22%，跑赢同期业绩比较基准，最大回撤-45.68%，略低于同类基金。
展望未来，一些公司，由于市场对行业过度担忧形成错杀，带来了非常好的投资机会，随着他们ROE水平的企稳回升，这些投资机会将会为组合形成回报。因此，本基金继续自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、机械、电力设备及新能源、计算机、煤炭等行业的企业。希冀通过此类投资，提高投资回报。
巴菲特有一句著名的投资格言：“在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时贪婪。当下市场相对低迷，大部分基金已有四年的低迷，或是布局时机。整体看，近5年期基金一定程度上凸显了基金经理的专业投资能力，反映了基金公司整体的投研实力和市场适应性。投资者在选择基金产品时，应综合考虑基金的历史业绩、基金经理的投资策略、市场环境变化以及基金公司的管理水平，以期在长期投资中实现稳定的增值。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本文中提供的意见与评述仅供参考，并不构成对所述证券的任何操作建议或推荐，依据本资料相关信息进行投资或行事所造成的一切后果自负。基金经理过往业绩不代表未来产品业绩的预示或预测。
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责任编辑：公司观察新手杠杆股票开户条件